Análise e Gestão de Risco de Crédito com base nos critérios de ESG

Sobre o Curso

No cenário financeiro actual, a integração dos fatores Ambientais, Sociais e de Governança (ESG) na análise de crédito não é mais uma opção, mas uma necessidade imperativa. Reguladores, investidores e o mercado em geral estão a exigir uma abordagem mais holística e sustentável na avaliação do risco. Este curso foi desenhado para capacitar profissionais a navegar por este novo paradigma, garantindo que as decisões de crédito não só maximizem o retorno, mas também mitigem os riscos associados a questões ESG, promovendo a resiliência e a responsabilidade corporativa.

Objectivos do Curso

Compreender a relevância crescente dos fatores ESG na análise de crédito.
Identificar e avaliar os riscos e oportunidades ESG em carteiras de crédito.
Dominar metodologias para integrar critérios ESG na modelagem e análise de risco.
Aplicar técnicas para quantificar e monitorizar riscos ESG.
Assegurar a conformidade com as exigências regulatórias e expectativas do mercado.
Tomar decisões de crédito mais informadas e resilientes.

Módulos da Formação

O programa é dividido em módulos que abordam aspetos cruciais da integração ESG na análise de crédito:

Introdução aos Critérios ESG:

Conceitos fundamentais, evolução e importância no cenário financeiro global e local.

Riscos e Oportunidades ESG no Crédito:

Como os fatores ambientais, sociais e de governança impactam a solvabilidade e a sustentabilidade das empresas.

Metodologias de Análise do Risco de Crédito ESG:

Ferramentas e abordagens para incorporar dados ESG na avaliação de crédito.

Modelagem e Quantificação de Riscos ESG:

Técnicas para integrar métricas ESG em modelos de risco e cenários de stress testing.

Due Diligence ESG para Operações de Crédito:

Como realizar uma avaliação aprofundada dos riscos ESG de clientes e projetos.

Gestão Proactiva de Portefólios de Crédito ESG:

Estratégias para monitorização, reporte e mitigação contínua dos riscos.

Regulamentação e Boas Práticas:

Panorama regulatório nacional e internacional, e as melhores práticas de reporte e disclosure ESG.

Casos de Estudo e Aplicações Práticas:

Análise de exemplos reais de integração ESG na tomada de decisões de crédito.

Análise e Gestão de Risco de Crédito com base nos critérios de ESG